A continuación se muestra el marco procedimental, operativo y legal que regula la prestación de servicios de cuenta escrow.

Criptera actúa como un agente escrow independiente y neutral, administrando los fondos únicamente conforme a las instrucciones mutuamente acordadas por las partes involucradas.

La cuenta escrow será aperturada y mantenida ante una institución bancaria regulada o entidad financiera autorizada ubicada en los Estados Unidos de América y/o México, garantizando el estricto cumplimiento de las leyes aplicables, regulaciones financieras y requisitos de cumplimiento en las jurisdicciones correspondientes.

 

Desglose Paso a Paso

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1. Inicio del Acuerdo

• Acuerdo entre Comprador y Vendedor: El comprador y el vendedor acuerdan los términos de la transacción (p. ej., compra de equipos, bienes o servicios).
• Acuerdo de Escrow: Ambas partes acuerdan utilizar un servicio de escrow para asegurar la transacción.

2. Creación de la Cuenta Escrow

• Agente de Escrow: Se selecciona a un tercero independiente (el agente escrow, como CRIPTERA) para administrar la cuenta.
• Configuración de la Cuenta: El agente escrow establece una cuenta escrow para la transacción.

3. Depósito de Fondos

• Depósito del Comprador: El comprador deposita el monto acordado en la cuenta escrow administrada por el agente.
▪ Los fondos se envían desde un banco internacional a una cuenta bancaria previamente designada y establecida por Criptera, el Comprador y el Vendedor.
• Confirmación: El agente escrow confirma la recepción de los fondos y notifica al comprador y al vendedor.

4. Entrega y Verificación Documental

• Entrega del Vendedor: El vendedor entrega los bienes o documentos necesarios (por ejemplo, título de propiedad) al agente escrow.
• Verificación: El agente escrow verifica que los bienes y/o documentos cumplan con los términos acordados.

5. Garantía de Cumplimiento

• Período de Inspección: El comprador dispone de un plazo determinado para inspeccionar los bienes o documentos.
• Resolución de Controversias: Si el comprador detecta algún inconveniente, el agente escrow actúa como mediador para resolverlo entre ambas partes.

6. Finalización de la Transacción

• Liberación de Fondos: Tras una inspección satisfactoria y la confirmación del comprador, el agente escrow libera los fondos al vendedor.
• Transferencia de Propiedad: El vendedor transfiere la propiedad de los bienes o activos al comprador.

7. Cierre

• Confirmación: El agente escrow confirma la conclusión de la transacción a ambas partes.
• Cierre de Cuenta: Se procede al cierre de la cuenta escrow una vez completado el proceso.

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Seguridad y Cumplimiento por Parte del Agente Escrow

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• Tercero Independiente: El agente escrow actúa como un tercero neutral sin interés económico en el resultado, garantizando imparcialidad en el manejo de fondos y documentos.
• Seguridad de Fondos: Los fondos depositados se mantienen en una cuenta escrow segura, impidiendo su liberación anticipada.
• Verificación: Antes de la liberación de fondos, el agente verifica la entrega y autenticidad de los bienes o documentos.
• Inspección y Mediación: Se otorga al comprador un periodo de inspección y se facilita la mediación de disputas para asegurar el cumplimiento contractual.
• Cumplimiento Legal: El agente escrow asegura que la transacción cumpla con todas las leyes y regulaciones aplicables, protegiendo a ambas partes.
• Transparencia: Se mantienen registros claros y accesibles de todas las transacciones y comunicaciones.
• Firmas Duales: Para mayor seguridad, se requieren firmas duales de agentes escrow antes de dispersar los fondos.

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Requisitos de Cumplimiento

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• CIS Completo (Customer Information Sheet): Revisión integral de términos comerciales y recopilación de CIS de comprador, vendedor e intermediarios para cumplir con KYC, AML y requisitos de onboarding.
• Cuentas Bancarias Tradicionales: Apertura de cuentas de cheques para beneficiarios y comprador en instituciones financieras reguladas para garantizar la custodia segura de fondos en moneda fiduciaria y proporcionar prueba verificable de fondos al vendedor.
• Acuerdo de Escrow Ejecutado: Contrato detallado que establece las responsabilidades de las empresas escrow y sus agentes.
• Firmas Duales de Agente Escrow: Requisito obligatorio para liberar pagos, garantizando seguridad y cumplimiento.

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Diagrama de Flujo (Mermaid Conservado)

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